みなさんは、シャープレシオという言葉をご存知でしょうか？

投資経験がある方にとっては、馴染みの言葉かと思います。

【シャープレシオ】とは・・・
リターンを得るためにどのくらいリスクを取っているかを測る際に用いられる指標です。
リターンをリスクで割って算出し、この数字が大きいほど効率的にリターンを獲得しいる、
つまり効率的な運用が行われているといえる。

リターンを重視することは重要だと考えますが、
そのリターンを得るために、リスク軽減が投資には必須です。

少しずつ、資産運用をされる方が増加しておりますが、
資産運用に慣れていない方は、直近の運用実績だけで判断されている傾向にあります。
これは間違いではないですが、長期投資においてはリスクも確認する必要があります。

また近年平均で見ると、
ファンドマネージャーが行うアクティブファンドより、
AIが行うインデックスファンド方が運用実績が良いことがデータで算出されました。

その一方で、「隠れインデックスファンド」の存在にも注意が必要です。
簡単に説明すると、アクティブファンドと言いながら、実はインデックス運用をしているものです。
信託報酬などの運用コストが高い割に、運用実績が期待できないファンドとなるため注意です。​

大事なことは、資産運用をする際にリスクとリターンを考えることを取り入れることです。

この考えを資産運用に取り入れるだけでも、パフォーマンスは向上するのではないでしょうか。